Управляемая платформа рисков, которая объединяет соответствие, обнаружение мошенничества и идентификацию в одной системе. Оценка в реальном времени, биометрическая проверка, объяснимые уведомления и полноценные аудиторские следы — построенные для мониторинга и контролируемого доступа.
Клиент
Финансовое учреждение (NDA)
Промышленность
Государственный сектор
Год
2025
Предоставляемые услуги
Соответствие требованиям ИИ (AML/KYC) · Обнаружение мошенничества · Оценка рисков в реальном времени · Биометрическая проверка (Сравнение лиц + Живость) · Сигналы поведенческой целостности (Риск обмана) · Управление случаями и аудит
Соблюдение норм и профилактика мошенничества терпят неудачу, когда они фрагментированы. Основной задачей было объединить контроль AML/KYC, мониторинг транзакций и обнаружение мошенничества в одну управляемую систему — достаточно быструю для принятия решений в реальном времени, достаточно строгую для аудитов и уважающую конфиденциальность биометрических данных.
Аудитоспособность и контролем на уровне нормативных требований
Каждое решение требует прослеживаемости: почему было выбрано уведомление, какие сигналы имели значение и как рецензенты разрешили ситуацию — всё полностью зафиксировано и доступно для просмотра.
//01
Обнаружение в реальном времени
Оценка рисков должна проводиться вместе с транзакциями и процессами онбординга, сб-balancing предотвращение мошенничества с минимальными неудобствами для законных пользователей.
//02
Чувствительные биометрические данные и границы согласия
Биометрическая верификация требует строгого контроля доступа, ограничения по целям, правил хранения и безопасной обработки, разработанных с учетом конфиденциальности по умолчанию.
//03
Поведенческие сигналы
Слой инфраструктуры управления рисками в реальном времени для регулируемых бизнесов — сочетая контроль AML/CFT, обнаружение мошенничества, биометрическую проверку и управление делами. Создано для интеграции, мониторинга и операционной надежности.
//04
Мы разработали платформу как модульную инфраструктуру риска: единый слой данных, гибридное обнаружение (правила + машинное обучение + граф), биометрическая верификация и рабочее пространство для расследований — с объяснимостью, мониторингом и управляемыми политиками контрольными механизмами.
Данные конвейеры и функции оценки
Поглощенные транзакционные, устройственные, поведенческие и KYC данные в стабильные схемы с версионированием и последовательными функциями для оценивания и мониторинга.
//01
Гибридный движок обнаружения (правила + ИС + граф)
Комбинированные детерминированные правила для охвата соблюдения с использованием моделей машинного обучения для обнаружения аномалий и графовых сигналов, чтобы выявлять сети, деятельность «мулов» и скоординированные мошеннические действия.
//02
Биометрия + сигналы целостности + управление делами
Реализованы проверки соответствия лица и живости; добавлены индикаторы поведенческой целостности в качестве входных данных для оценки рисков; создана консоль для следователя с объяснительными факторами, следами доказательств и аудиторскими журналами.
//03
Модульная платформа для соблюдения норм и борьбы с мошенничеством, разработанная для производства: оценка в реальном времени через API, биометрическая верификация с управлением и рабочее пространство для следователей с возможностью аудита — создана для поддержки безопасных операций и масштабируемого развертывания по продуктам.
модули
Соблюдение, мошенничество, биометрия, дела
поверхности
Соблюдение, мошенничество, биометрия, дела
баллов риска
Единая система оценки рисков в рамках онбординга и сделок
24
//7
Мониторинг, оповещение и ведение журналов, готовых к аудиту, для непрерывных операций
“Вы построили больше, чем просто обнаружение мошенничества — вы построили управление. Система дает нам объяснимые сигналы о рисках, надежную биометрическую проверку и рабочий процесс расследования, который мы можем проверять и которому можем доверять.”
— Соответствие и риск
